Предотвратить некоторые случаи мошенничества помогает бдительность банковских сотрудников. В России расширили список критериев, по которым финансовые организации обязаны проверять операции клиентов. Что делать, чтобы не попасть под блокировку, расскажем в рубрике «Объясняем.рф».
Банки могут приостанавливать подозрительные операции, если данные получателя есть в базе о мошеннических операциях или заведено уголовное дело, а также если перевод не похож на типичные операции клиента, например, крупная сумма.
Операцию могут отклонить, если поступила информация, что человек находится под влиянием злоумышленников. Причин много. При этом насовсем заблокировать карту или перевод, даже если посчитают их подозрительными, не могут. Банк на два дня приостановит переводы и уведомит вас, что операция не прошла, но ее можно повторить позже. Но если данные о получателе есть в базе аферистов, перевод задержат ещё на 2 дня даже несмотря на согласие клиента.
Если вы попали в базу Банка России о мошеннических операциях, обратитесь в Службу поддержки в отделение, где обсуживаетесь или напишите заявление.
Избежать блокировки при совершении крупного перевода или дорогостоящей покупки можно, если вы заранее уведомите банк через мобильное приложение, контактный центр или в отделении. При этом будьте готовы оперативно предоставить финансовой организации документы.
