3.83°С

Важно

16 февраля 2021 ГТРК «Кузбасс»

Как инвестиционный портфель поможет сохранить и приумножить деньги?

Share on vk
Share on facebook
Share on odnoklassniki
Share on twitter

Инвестиционный портфель – важнейшая составляющая вложения средств с ожиданием конкретного уровня доходности, необходимая для снижения рисков. В зависимости от того, какие активы туда входят и в каких долях, определяется тип портфеля и соответственно, ожидаемый доход.

Что такое инвестиционный портфель?

Придумана поговорка: «нельзя держать все яйца в одной корзине». Означает она то, что если все деньги вложить в один финансовый инструмент, то при неудаче средств не останется. Если же есть еще хотя бы один актив с меньшим риском, то он застрахует часть вложений.

Управление инвестиционным портфелем осуществляется как самостоятельно, так и с помощью финансовых консультантов или компаний.

Как правило, риск оценивается из ожидаемой доходности. Как правило, чем выше риск, тем выше доходность и наоборот. Поэтому инструменты типа бинарных опционов с потенциальной доходностью в 80% за сделку являются рисковыми. Там отрицательное матожидание: человек теряет 100%, а в случае состоявшейся сделки получает 80%.

Это не означает, что бинарные опционы – тотальное зло. Но важно понимать, что это очень опасный инструмент, поэтому он должен быть частью инвестиционного портфеля и занимать маленькую долю в нем.

Что касается банковских депозитов, то этот способ инвестирования имеет низкую доходность, которая в кризисные времена становится выше 10 процентов, а в спокойные – меньше 10%. При этом вкладчик получает гарантии возврата вложений через Фонд гарантирования вкладов, если банк обанкротился. Поэтому депозит должен занимать большую долю портфеля.

Но такая логика очень приблизительная, потому что и доходность от депозита меньше, и задача инвестора (или инвестиционного консультанта) – подобрать оптимальный по соотношению доходов и рисков инструмент.

Больше информации по данной теме можно найти на сайте onablizko.ru.

Виды инвестиционных портфелей

Выделяют следующие виды инвестиционных портфелей:

  1. Консервативные. Наиболее безопасный, но и наименее доходный тип. В него могут входить драгоценные металлы, некоторые биржевые инвестиционные фонды, драгоценные металлы.
  2. Умеренные. В этом случае степень риска средняя. Сюда входят агрессивные и консервативные финансовые инструменты приблизительно в равной степени.
  3. Агрессивные. Портфель с наибольшей доходностью, но самыми большими рисками. В идеале, не должен использоваться слишком часто. Если инвестиция оказалась успешной, то необходимо вырученные средства реинвестировать в консервативные или умеренные финансовые инструменты.

Оценка определенного инвестиционного инструмента, как консервативного, умеренного или агрессивного отличается в зависимости от конъюнктуры рынка, а также состояния дел эмитента, экономики страны, в которой выпускаются акции.

Отличаются и мнения инвесторов. Хотя в этой сфере не должно быть разногласий, но все же оценки разнятся, и от этого никуда не деться. Слишком большое количество факторов. Например, государственные одними инвесторами считаются консервативным инструментом, а другими – умеренным. А на практике они могут быть и высокорисковыми, если экономика страны находится в преддефолтном состоянии.

Share on vk
Share on facebook
Share on odnoklassniki
Share on twitter